卖得热火朝天的圣基茨护照 背景调查有哪些你知道吗？
常有刚接触移民项目的客户询问，移民不都是去北美欧洲的发达国家吗？怎么加勒比岛之类的小国“第二护照”还卖的热火朝天了？
上半年的疫情全球大流行，对不少欧美投资移民项目的办理程序形成冲击，但形成对比的是，一些小国护照项目受到准移民人士的追捧。而这些小国护照项目的紧急响应措施也相当友善实诚。
比如，圣基茨等加勒比护照移民项目，以及瓦努阿图等南太护照项目，要么是临时改为全在线申请程序，又或弄出“远程宣誓”的变通做法。
其实圣基茨移民是直接一步到位护照的模式，不仅拥有较长的历史和完善的政策流程，对于申请者的要求并不低。相较其他国家的护照政策，圣基茨对于申请者的背景调查有着完备的程序和流程，通过和世界上知名的公司合作，从而综合判断申请者是否合格。
国内移民市场的“圣基茨”，全称是“圣基茨与尼维斯”（St Kitts and Nevis），位于加勒比海东缘背风群岛，是由圣基茨岛与尼维斯岛组成的联邦制小国。
从方位来说，在美国佛罗里达州迈阿密东南方向约2000公里。
全球现有的护照移民项目（CBI/CIP）中，圣基茨投资入籍计划（St. Kitts & Nevis Citizenship by Investment）历史最悠久，20世纪80年代初就已面世，移民政策及办理程序已非常成熟和稳定。
该国1984年《公民法》第二部分第3节第（5）款明确了有关投资公民身份的规定，即申请人为该国做出经济贡献，作为回报，申请者本人及其家人可被授予完全公民身份。
圣基茨移民真的有网上宣传的那么容易简单吗？小国护照的价值究竟在哪儿？怀恩今天给大家详细的讲一下。
圣基茨当局自2015年后就开始对投资入籍计划CBI实施更加严格的尽职调查，当局认为这一流程是必须的，有助于防止不受欢迎的参与者被授予公民身份。该过程主要包括如下阶段：
1、代理机构的审核阶段
圣基茨护照是不能直接通过官方办理的，官方将办理的具体事宜交给授权的代理机构。经过认证的CBI代理将使用可信赖的工具，比如World Check 或者 World Compliance对申请者进行高级背景调查，这样的操作模式已经成为所有授权代理机构的通用做法。
一旦对所有内容完成审查，申请材料将转到圣基茨和尼维斯的服务提供商，然后他们将向CIU（Nevis Citizenship by Investment Unit）提交申请和尽职调查报告。
2、国际尽职调查公司阶段
随后，CIU将检查文件，一旦相关材料通过“文件测试”，信息将被转发给国际尽职调查公司。圣基茨和尼维斯当局与六家公司进行合作，主要包括IPSA International，S-RM（主要提供商业调查，风险管理，网络安全服务）, Thomson Reuters以及BDO Consulting。
尽职调查公司随后将相关信息与各种制裁名单，社交媒体和其他媒体渠道内容进行交叉对比，以查申请者是否存在一些负面信息。此外关于申请者居住地，职业，公用事业（水/电）报告，教育历史，银行对账单和资金流量等相关材料也会被仔细审查。
比如，如果申请者表明其账户中有一百万美元，那么实际数量是否真的如此，这些钱到底是来自哪里？根据申请者的职业和经商情况，这百万美元是否和收入相匹配？相关调查会进行的非常详细和彻底，一旦发现任何的不一致，都会要求申请者提供额外的信息。
3、CIU最后的核查阶段
所有的材料审查完成之后，文件会再次回到CIU，当局会综合各方的意见做出是否批准申请者投资的决定。
虽然这一过程看起来有点麻烦，但这是必须的，否则不仅会破坏圣基茨国家的声誉，也会导致其护照含金量的下降。
可见，圣基茨护照项目对申请者资质审查较为严格，这样不仅有利于当地社会的安定和谐，而且还有利于维护圣基茨护照的含金量。不过申请者也不用过于担心，只要找到专业的办理机构，能够提供相关的证明文件，办理圣基茨护照的成功率是很高的。
归根结底，就是“第二护照”所拥有的效力在起作用，包括自由通行、子女教育、资产配置及税务规划等方面。
圣基茨等加勒比及南太国家，大多是英国前殖民地，现在的英联邦成员国，国家人口一般基数较小。圣基茨全球免签就达到156个国家和地区，包括英国、韩国新加坡、中国香港及欧盟成员国等，都可自由出入境。
在这里，需要提醒一下，几乎所有的护照移民项目都承认“双重国籍”。
至于子女教育，持有外籍护照，是目前国内纯国际学校招生的基本要求。
说到资产配置及税务规划，是很多第二护照项目的共同优势，就像海外上市的国内互联网巨头也爱披离岸岛屿的马甲一样，高净值人群往往通过“第二护照”来进行全球范围的资产腾挪。
不过，在世界银行的营商环境排名上，圣基茨表现算不上突出，不过对很多人来说，恐怕也不会真的去投资兴业。但鉴于其重视对于投资者个人隐私的保护，以及在税收上的宽松政策，很是收获了不少人的欢心。
前面已经提到，国内高净值人群对小国第二护照青睐有加的本质，在于“身份”——获得自由通行、资产配置和风险隔离的“门票”。相比之下，移民移居的色彩已被弱化。
在私密、避税、融资、上市、出行、教育等方面，第二护照“身份”有时也会起到关键性的作用。
具体到圣基茨护照移民项目，政策契合了部分中高净值人群的出行便利、子女教育、资产配置、税务规划等需求。在办理程序上，也具有非常独特的优势。
政策稳定，全球历史最悠久护照移民项目
条件宽松，无年龄、学历、语言要求；
私隐保护，背调简单，无资产要求，无资金来源要求；
投资安全，投资房产永久产权，满5年可售出；
审批快速，4~6个月拿护照，可60天加速办理；
无移民监，无需登陆，无居住要求；
四代移民，配偶、子女、父母及祖父母可随行；
第二护照，一步到位获公民身份，承认双重国籍；
离岸天堂，无个税，资本利得税，净资产税，遗产税及赠与税；
世界通行，免签全球156个国家和地区，含英国、欧盟成员国。
归纳来说，圣基茨护照移民项目政策稳定，办理快速，含金量高，是适合国内高净值人群及中产家庭的一步到位海外身份解决方案。
(责任编辑：kasion)
